Kuidas krediidi petturid petavad kodanikke ja pankureid

Pangandussektori arengus on tekkinud palju pettuste skeeme. Ja sööda petuskeemid kogevad mitte ainult kodanike kogemuste tõttu, vaid ka finantsinstitutsioone, kellel on advokaatide personal. Sellega seoses on eriti ohtlikud krediidipüüdjad, kes on kodumaale laienenud.

Anname ülevaate kõige tüüpilisematest mahinatsioonidest, mis võivad kaasa tuua raha kaotsimineku.

Kuidas krediidi petturid petavad panku

Pankurite hulgas oli suur konkurents, mis tekitas olukorra, kus täiendava laenuvõtja jälitamisel nõrgenesid krediidiasutused valvsust. See võitis kohe ära ebapuhta edasimüüjad. Kuid nad ei sära erilist sorti pettuste meetodite valikul, kasutades järgmisi skeeme:

1. Raha või kauba kättesaamine võltsdokumentide kätte. Seda peetakse kõige kriminaalõiguslikuks viisiks, kuna on vaja seada pass, pannes oma foto eelmisele kohale. Mõnikord ei jää foto kinni, kuid välimus kohandub olemasoleva pildiga.

2. Laenu andmine mitmesugustes institutsioonides. Samal ajal võtavad krediitamüüjad väikestesse partiidesse raha ja kõikjal küsitlustes viitavad nad olematutele koordinaatidele. Reeglina on registreerimise koht ka tingimuslik.

3. Kasuta pangatöötaja laenu. Siin erinevalt eelmisest meetodist võetakse suuri summasid. Kõige sagedamini õnnestub petturitel põgeneda või vabaneda tingimuslikest tingimustest, ja pettusest süüdi olevate krediidiasutuste töötajad vastavad kõigile seaduse rangusele.

Kuidas krediidi petturid petavad kodanikke

Siin on petturid mõnevõrra ulatuslikumate vahendite arsenal. Me korraldame meetodeid, kui oht suureneb:

1. Fiktiivsete konsultatsioonide abil laenude petmine on madalaima hinna meetod. Kannatatud krediidi ajalugu omav kodanik lubab müüa odavaid pankadeavet ilma probleemideta laenuvõtjatele laenuvõtjatele. Ta ostab selle välja ja seejärel avastab, et ta saaks neid internetis tasuta hankida.

2. Fiktiivsed garantii andjad. Petturid pakuvad laenuvõtjatele tagatist küljest, mis loomulikult peab maksma tasu. Pärast registreerimist ilmneb, et nad on loetletud ebasoodsas olukorras olevate isikute mõnes andmebaasis. Laenuleping tühistatakse, raha tagastatakse pangale, komisjon jääb petturite kätte.

3. Kauba kasutamine rahaliste vahendite saamiseks. Sellisel juhul väljastatakse kaupluslaen laenusaajale kaupluses. Pärast seda antakse talle pool toote maksumusest. Samas on öeldud, et see on vajalik, kuid pank ei saa vastata teisele poolele. On selge, et mõne aja pärast peate andma kõike ja isegi märkimisväärse huvi.

4. Ja lõpuks on kõige tavalisem krediidipettus ka laenuvõtja dokumentide alusel võõraste krediidi saamine. Ürituste väljatöötamise võimalused on kaks võimalust.

Esiteks - pass on kadunud. Sellisel juhul pääseb probleemidest politseile lihtsa kaebuse, mis sisaldab kaebust tema kaotuse kohta. Peamine on seda teha nii kiiresti kui võimalik. Siis peab personali hooletusel vastama sisuliselt pangale ise.

Teine - laenuvõtja passi võtavad väidetavalt lepingu sõlmimise eest krediitkaardid. Aja jooksul, kui dokument on petturite kätte, saab laenu koostada ja raha võtta. Kliendile teatatakse, et ta ei edasta mõnda näitajat. Kuu jooksul, mil esimesed märguanded hakkavad jõudma, on ründajad juba läinud.

Viimasel kahel loendusel on üks tõestatud vahend - kohtumenetlus. Kui pank väidab, et see ületab teataval määral, peate dokumentide ette valmistama ja kohtule avalduse kirjutama. Läbirääkimised krediidiasutusega on aja ja närvide raiskamine.