Pangasaladus. Peaaegu kompleksi

Ma olen kindel, et paljud meist regulaarselt kasutada teenuseid erinevaid kommertspangad. Mõned kliendid eelistavad hoida krediidiasutused oma säästud, samas kui teised neid usaldada oma väärtusi (seifid), kolmas muutunud laenuvõtjate huvi saadud summad ostu tulevikus suhtes hinnaline unistused. Plastkaardi mugav kasutada palkade, erinevate teenuste, kiireloomuliste tõlgete avamisega isikliku konto või ilma selleta-nüüd iga pank püüab pakkuda oma klientidele midagi uut ja luua tervet konkurentsi "hiiglased" sektoris. Muidugi, nüansse on liiga lühike. Aga iga kliendi krediidiasutuse peaks arvestama sellise omaduse nagu pangasaladuse. Mis on tulvil seda mõistet, ja mida tagab, samuti probleemi valvama teenusepakkuja selles valdkonnas?

Alustamiseks on õigus eristada termineid nagu äri- ja pangasaladust. Esimene tegelikult on laiem mõiste kui teine. Mõnes allikatest saate isegi leida tõlgendus, mis määratleb saladus krediidiasutused üks kaubik sordid. Kuid see ei ole päris tõsi. Pangasaladus - õiguse nende institutsioonide kohta, mille alusel kõik organisatsiooni liikmed on kohustatud hoidma kogu teabe neil oma klientidele ilma juurdepääsu kolmandatele isikutele, isegi kui teave ei ole palju raha.

Nagu enamikus Sellistel juhtudel on olla erandid. Mõnikord pank lihtsalt ei ole õigust keelduda teatud organisatsioonide teabe, mis puudutab kliente. Need institutsioonid esiteks, esindajad riigitasandi asutuste. Ent sellist menetlust peab olema piisav alus erand. Näiteks kompleks, sassis või kahtlase iseloomuga teha kliendi finantstehingumaksu kui see on võrdne või ületab summa 600 rubla. Sel juhul pangandusseadused tähenda tingimata kontrolli tehingu. Seda tehakse selleks, et vältida rahastamise abil kaubandusliku organisatsioonide terrorismi kogukond, samuti rahapesu.

Pangasaladus hõlmab teabe kõikide kontode ja summade saanud institutsioon tagatisraha tingimuste kohaselt vangi hoiuse lepinguid, kitsas ring inimesi. Sarnaselt füüsiliste ja juriidiliste isikute kogu teabe võib teha kättesaadavaks üksnes klientide endi ja nende seaduslike esindajate volikirju, õigusasutuste, samuti kindlustusfirmade ja esindajad eeluurimise kohta kriminaal- ja haldusasjades (peab olema juuresolekul prokuröri nõusolekul) .

Kui omanik sissemakse või muul viisil lõpuks sureb, sellises olukorras, pangasaladuse on järgmised omadused. Kui on tahe koostatud (notari või antakse otse krediidi organisatsioon) siinmainitud isikud võivad vajaliku teabe saamiseks. Selleks peavad nad näitama isikutunnistust. Lisaks teave ilma õigusrikkumisi käsutuses notar. Selleks, kontoris peavad tegema taotluse. Sel juhul pangatöötaja, vastutab nende kohustuste täitmine, on vastus tugineb ettevõtte kirjaplangil institutsioonidega. Teave peaks olema täielikult vastutav kõigi küsimuste märgitud taotluse.

Kui me räägime mitteresidentidele (isikud riigi kodakondsusega), millisel juhul pangasaladuse hõlmab säte kõiki vajalikke andmeid konsulaadid.